Treinamento - Análise de Crédito

Objetivos Gerais:

• O Treinamento em Análise de Crédito e Risco tem como objetivo capacitar o aluno na análise de crédito de clientes dos mais diversos segmentos proporcionando uma visão mais técnica objetivando diminuir perdas decorrentes de créditos mal concedidos.

 

A quem se destina:

• Profissionais de instituições financeiras, executivos de empresas que atuem nas áreas financeiras, controladoria, crédito e cobrança, advogados, e consultores empresariais que desejem aperfeiçoar-se nos temas relacionados à Avaliação de Crédito e Risco.

 
Benefícios esperados:

• Após o treinamento, o participante estará capacitado a:
  •    Entender os diversos métodos para avaliação de crédito de uma pessoa jurídica e física;
  •    Conhecer as principais variáveis no processo de avaliação de crédito;
  •    Implantar políticas de créditos em suas empresas;
  •    Estabelecer limites e avaliação de crédito com mais segurança.

​

Metodologia:

• Apresentação Powerpoint, estudo de casos e exercícios práticos

 

Programa:

​

Módulo 1 -  O Conceito e as Etapas de Crédito

• O Conceito de Crédito 

• A classificação do crédito 

• Fatores que circunstanciam uma política de Crédito 

• O Processo de Investimentos em Crédito

​​

Módulo 2 - Políticas de Crédito

• Políticas de crédito em instituições financeiras 

• Os Parâmetros Básicos - Os C’s do Crédito 

  • Caráter 

  • Capacidade 

  • Capital 

  • Colateral Condições 

  • Agências de Rating

​​

Módulo 3 - A Análise do Crédito à Pessoa Física e à Microempresa

• Análise cadastral 

• Análise de idoneidade 

• Análise financeira 

• Análise do índice de comprometimento de renda com despesas onerosas (ICRDO) 

• Análise de relacionamento 

• Análise patrimonial 

• Análise de sensibilidade 

• Análise do negócio 

• O Modelo Credit Scoring 

• O Modelo Behaviour Scoring 

• O Modelo Misto 

• Exemplo Detalhado do Modelo de Credit Scoring 

• Crédito para a microempresa 

• Observações sobre a Avaliação de Crédito da Pessoa Física e da Microempresa
  Serasa e SCPC 

• Construção de um rating de crédito 

​​

Módulo 4 - Análise de Crédito da Pessoa Jurídica

• A Documentação para o Crédito da Pessoa Jurídica 

• Avaliação Qualitativa 

• A Análise Quantitativa 

• Técnicas de Análise utilizadas na Avaliação Quantitativa Retrospectiva

​

Módulo 5 - Avaliação Econômico-financeira de uma Política de Crédito

• Preliminares

• Fatores que circunstanciam uma política de crédito

• Avaliação de mudanças na Política de Crédito

• Análise das Demonstrações Financeiras

​

Módulo 6 - Garantias

• Introdução

• Formalização

• Garantias pessoais

  • Aval

  • Fiança 

  • Garantias reais 

  • Caução de modalidades de aplicações financeiras de renda fixa 

  • Caução de duplicatas 

  • Caução de cheques 

  • Alienação fiduciária 

  • Penhor mercantil 

  • Hipoteca 

  • Penhor de warrant e conhecimento de depósito

Módulo 7 - Introdução à Análise Quantitativa do Risco

• Decisão pela média    

• Decisão pela média e o risco

• A quantificação do risco

• O conceito de risco

• A distribuição de dados

• A distribuição Normal

• Aplicações em crédito

• Outros modelos de análise e avaliação do risco de crédito

​

• Carga horária: 16h aula

 

• Investimento, prazo e procedimentos para inscrições

• comercial@valini.com.br

• (11)-930111501

• Possibilidade de parcelamento em até 6 parcelas no cartão de crédito

​

• Desconto progressivo para:

• 1 inscrição  = 10%

• 2 inscrições = 15%

• 3 inscrições = 20%

 

• O valor da inscrição inclui:

• Apostila impressa e planilhas

• Certificado Valini Trainning

• Confira as facilidades de pagamento de nossos eventos. Boleto, Cartão de Crédito em até 06 x sem juros, ou Deposito em Conta.

• Caso prefira, solicite uma proposta em In-Company com os benefícios de adequação do treinamento a realidade de sua empresa!

​